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基金投资
办理流程:
- 开立资金账户
- 开立基金账户
- 认购/申购(买)
- 赎回(卖)
开户
来自国内一流的证券公司、基金公司,具备良好的诚信记录和职业操守,市场投资经验丰富,经历过完整的市场牛熊周期,过往投资业绩优秀。
认购
认购是指在基金设立募集期内,投资者申请购买基金单位的行为。湘财证券交易客户可通过湘财各营业部柜台委托、电话委托、网上交易等方式进行基金单位认购。
申购
申购是指在基金成立后,投资者申请购买基金单位的行为。湘财证券交易客户可通过湘财各营业部柜台委托、电话委托、网上交易等方式进行基金单位申购。
赎回
赎回是指基金持有人按基金契约规定的条件,要求基金管理人购回其基金单位的行为。赎回采取未知价法,以份额赎回。湘财证券交易客户可通过湘财各营业部柜台委托、电话委托、网上交易等方式进行基金份额赎回。
转托管
转托管是指同一基金在不同托管点之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。投资者应在原份额托管机构办理转托管转出,再到拟转入的销售机构办理转托管转入。
查询
投资者可以通过湘财金禾、金穗网上交易软件、网上下单查询您的开放式基金认购、申购、基金转换、赎回、分红等情况。
关于费用
投资者在办理开放式基金认购、申购、赎回等业务时需缴纳一定的费用。有关费用收取的标准应以基金管理人的公告为准。
“ETF”为交易型开放式指数基金,是一种特殊形式的开放式证券投资基金,以追踪某一特定指数走势为投资目标,通常采用一篮子股票进行申购赎回,基金份额在证券交易所上市交易。国内习称“交易所交易基金”。
投资ETF如同买卖股票和封闭式基金一样,可以通过交易所在盘中根据市场价格下单买卖ETF份额,也可以按当日收盘净值进行实物申购、赎回。而传统开放式基金则是按每日收盘后的基金份额净值进行现金申购赎回。
ETF作为高效率的指数化投资工具,具有透明度高及标准化程度高、交易活跃、费率低廉等优点,投资ETF可获得与该ETF目标指数基本相同的报酬率,因此是一种很好的投资品种。
参与流程
1、开户。投资者参与ETF交易应持有交易所证券账户。投资者进行现金认购和二级市场买卖ETF份额,可使用A股账户或证券投资基金账户。无证券帐户的投资者可以在湘财证券各营业部申请开立证券账户。
2、认购。ETF基金募集期内,投资者可通过湘财证券营业部柜台、电话委托及网上交易系统以现金方式认购ETF份额。(支持ETF网下股票认购方式的可通过临柜或金禾V8.16及以上版本进行网下股票认购)。
3、买卖。ETF基金上市并开放申购赎回后,投资者可在湘财证券营业部柜台、电话委托、网上交易买卖ETF份额。
交易规则
1、ETF买卖。ETF买卖与封闭式基金完全相同,基金份额是在投资者之间进行买卖。买卖委托时间与封闭式基金相同;日价格涨跌幅限制为10%,自上市首日起实行。其中,上市首日的昨收盘价为前一交易日的基金份额净值(四舍五入至价格最小变动单位);以份额进行申报,价格最小变动单位为0.001元,最小买入单位为100个基金份额(即“1手”),最小卖出单位为1个基金份额
2、ETF申购、赎回(我司支持的ETF品种可通过营业部柜台进行申赎)。
投资者办理ETF申购、赎回应注意以下事项:
a. 只能用A股账户办理;
b. 应按基金管理人当日公布的申购赎回清单备足对价;
c. 只能通过基金管理人指定的代办申购赎回业务的证券公司(简称代办证券公司或参与券商);
d. 以份额进行申报,每笔申报必须是最小申购赎回单位的整数倍;
e. 申报时间为上交所的开市时间,具体为周一至周五的上午9:30-11:30和下午1:00-3:00(节假日除外);
f. 当日申购的ETF份额可当日卖出,但不得当日赎回;当日赎回ETF份额所得一篮子股票可当日卖出,但不得用于当日申购ETF份额。
3、买卖、申购、赎回基金份额时,应遵守下列规定:
a. 申购的基金份额,同日可以卖出,但不得赎回;
b. 当日买入的基金份额,同日可以赎回,但不得卖出;
c. 当日赎回的证券,同日可以卖出,但不得用于申购基金份额;
d. 当日买入的证券,同日可以用于申购基金份额。
收费情况
上交所ETF业务收费标准一览
收费对象 | 收费项目 | 收费标准 | 备注 |
---|---|---|---|
投资者 | 交易佣金 | 不得高于成交金额0.3%,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费,起点5元 | 投资者交证券公司 |
投资者 | 证券交易经手费 | 按成交额双边收取0.0975‰ 1.由深交所收取大宗交易按标准费50%收取 | 此项费用包含在交易佣金之中 |
投资者 | 证券交易监管费 | 按成交额双边收取0.04‰ |
1.代中国证监会收取 2.此项费用包含在交易佣金之中 |
投资者 | 申购/赎回佣金 | 不得高于申购赎回基金净资产额的0.5% | 投资者交证券公司 |
投资者 | 申购赎回组合证券过户费 | 按证券过户面额向投资者单边收取0.5‰,前三年减半收取 |
1.中国结算深圳分公司收取 2.此项费用包含在申购/赎回佣金之中 |
投资者 | 非交易过户费 | 100元/笔 | 向转让双方收取 |
LOF是上市开放式基金,是指在深交所上市交易及申购赎回的开放式证券投资基金。
LOF基金募集期内,通过深交所交易系统持续上网定价发售,投资者可通过湘财证券营业部柜台。
LOF基金开放并上市后,投资者可通过湘财证券各营业部、电话委托、网上交易系统以撮合成交价格买入、卖出基金份额。
办理流程
1、开户。投资者通过深交所交易系统认购、申购赎回或买卖上市开放式基金须使用深圳A股账户或深圳证券投资基金账户。无深圳证券帐户的投资者可到湘财证券各营业网点申请开立深圳证券账户。
2、认购。上市开放式基金募集期内,投资者可在交易日,使用深圳证券账户通过湘财证券营业部柜台认购基金份额。不可撤单,可多次申报,每次申报的认购份额必须为1000份或1000份的整数倍,且不超过99,999,000份基金单位。
3、买卖。基金上市后,投资者可在交易时间内通过湘财证券营业部柜台、电话委托、网上交易等交易系统买卖基金份额,以交易系统撮合价成交。买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币。深交所对上市开放式基金交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。
4.申购、赎回。基金开放场内申购、赎回后,投资者可以在交易时间内通过湘财证券营业部柜台申购、赎回申报。申购以金额申报,申报单位为一元人民币;赎回以份额申报,申报单位为单位基金份额。申购、赎回申报的数额限定遵循所申报基金的招募说明书的规定。申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。
5.投资者在选择二级市场买卖和申购赎回两种交易方式时应特别注意:
a.上市开放式基金二级市场交易价格随行情即时变化,申购、赎回则以当日收市的基金份额净值成交,二者成交方式不同。
b.二级市场买卖费用(成交额3‰以内)与申购费用(申购金额1.5%左右)、赎回费用(赎回金额0.5%左右)存在差异,体现在两种方式的成交价格会有所差异,投资者可以根据当日市场行情、基金净值的变化及成本差异决定选择买卖或者申购、赎回两种不同方式。
c.投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到帐(T日也可做回转交易),而赎回资金至少T+2日到帐。
d.二级市场买卖价格与基金份额净值会趋于一致,投资者通过柜台进行委托操作时,应特别注意买卖与申购、赎回两种委托方式的区别和选择。
交易费用
1、投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需向券商缴纳交易佣金。交易手续费率为基金成交金额的3‰。
2、投资者通过深交所交易系统申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。
“上证基金通”即上交所开放式基金销售系统,可为开放式基金的认购、申购、赎回等相关业务提供高效、自动、一体化的技术支持。通过上证所"上证基金通"认购、申购、赎回开放式基金,使投资者在一个营业网点即可办理所有开放式基金的业务。
投资者可通过湘财证券各营业部柜台、电话委托、网上交易系统认购、申购、赎回上证所挂牌的开放式基金。
操作指南
1、开户。投资者需持有上海证券账户(上海股票账户或证券投资基金账户方可办理场内认购、申购与赎回开放式基金业务。已有上海证券账户的,可直接办理上证所场内认购、申购与赎回。还没有上海证券账户的投资者,可在湘财证券各营业部开立上海证券账户。
2、认购。在开放式基金募集期内,投资者通过湘财证券营业部柜台、电话委托及网上交易系统以"金额认购"方式进行认购申报。投资者可多次进行认购申报,投资者的每笔申报必须满足所认购基金的最低认购金额的要求,同时每笔认购金额必须是100的整数倍,最多不能超过99,999,900元。认购申报可以更改或撤销。但认购申报一旦受理,更改或撤销申请不予接受。
3、申购。在开放式基金开放申购、赎回后,投资者可以通过湘财证券营业部柜台、电话委托及网上交易系统以“金额认购”的方式进行申购申报。申购价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所申购基金的最低申购金额的要求,同时每笔申购金额必须是100的整数倍,最多不能超过99,999,900元。“金额申购”时,按照投资者具体应得的基金份额,取其整数部分记入投资者的账户,剩余的小数部分重新折算成金额退还给投资者。比如,若计算出的投资者应得基金份额是1588.88份,则实际记入该投资者上海证券账户中基金份额为1588份,小数部分0.88份基金份额按折算成的金额退还给该投资者。
4.赎回。在开放式基金开放申购、赎回后,投资者可以通过湘财证券营业部柜台、电话委托及网上交易系统以“份额赎回”的方式进行赎回申报,赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所赎回基金的最低赎回份额的要求,同时赎回申报必须是整数份额,且最多不能超过99,999,999份基金份额。
交易费用
1、投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需向券商缴纳交易佣金。交易手续费率为基金成交金额的3‰。
2、投资者通过深交所交易系统申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。