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个人投资者风险承受能力测评表
时间:2011-10-22    字体:【 中 】    点击次数:41643 次    出处:湘财证券

根据证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章的相关规定,我司应对基金投资人进行风险承受能力测评。

在您首次进行证券投资时,请先测试一下自己的风险承受能力。《个人投资者风险承受能力测评表》涵盖了投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受能力和长期风险承受能力等影响投资者投资决策的因素。通过多因素的调查,综合评估您的风险承受能力高低。问卷调查的结果,并不能完全准确地反映您的风险承受能力,仅供您在投资时作参考,请根据您的风险承受能力选择相适应的投资产品。

投资者风险承受能力测评表(个人)

本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力、为客户提供适当的产品和服务时使用,湘财证券将履行保密义务。

1.投资目的:您的投资收益目标是什么?                    2. 您的年龄:在以下哪个范围内?

□至少40%,大大超过市场,可承担高风险(4分)             29岁以下(4分) 

20-40%,跑赢市场,可承受中等风险(3分)                30-39岁(3分)

10%左右,要求风险较低(2分)                           40-49岁(2分) 

□收益保持高度稳定,略有薄利即可(1分)                  50-59岁(1分)

□投资不亏损即可(0分)                                  60岁以上(0分)

3.投资期限:针对此次入市资金,您的投资期限?            4.专业知识:您的投资方法?

10年以上(4分)                                       □精通组合投资(4分)

5-9   3分)                                       □技术和基本面分析相结合(3分)

3-4年 (2分)                                         □懂一点技术分析,不懂基本面分析(2分)

1-3年 (1分)                                        □靠专家指导(1分)

1年以下 (0分)                                      □听消息,靠直觉和运气,不会分析(0分)

5.专业知识:权证、股票、基金、股指期货,您了解几种?    6.投资经验:您是否有过投资经验?

□全部都很了解(4分)                                  □有直接投资股指期货等衍生品经验(4分)

□了解三种(3分)                                      □有直接投资股票或者股票型基金(3分)

□了解两种(2分)                                      □有委托他人投资股票类资产的经历(2分)

□了解一种(1分)                                      □有购买债券等低风险产品的经历(1分)

□全都不了解(0分)                                    □从未有过投资经历(0分)

7.风险偏好:您投资的某股票损失了本金的60%,您会?      8.财务状况:您股市资金占家庭总资产比例?

□股价下跌至半年最低价时,再拿60%的本金买入该股(4分)□80-100%(4分)

□股价下跌至半年最低价时,再拿40%的本金买入该股(3分)□50-79% 3分)

□股价下跌至半年最低价时,再拿20%的本金买入该股(2分)□20-49%2分)

□股价下跌至半年最低价时,再拿10%的本金买入该股(1分)□5-19% 1分)

□不再买入,以免继续亏损(0分)                        5%以下(0分)

9.财务状况:最符合您未来5年收入状况?

□预计将增加,且会超过物价增长的速度(4分)

□预计成长速度与物价增长速度相同(3分)

□预计与目前收入持平(2分)

□预计将减少(1分)

□收入状况不固定(如个体经营者)(0分)

10. 短期风险承受水平:您刚买入股票,就损失本金的10%,您会?

□既不紧张也不恐惧,会等待市场进一步下跌来补仓(4分)

□紧张但不恐惧,了解金融市场的波动,不急于卖出任何股票(3分)

□比较痛苦,日后试图将一半股票卖出(2分)

□非常痛苦,日后试图将3/4的股票卖出  1分)

□非常恐惧,日后试图将全部股票卖出  0分)

11. 长期风险承受水平:下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度?

□希望赚取最高回报潜力,能接受3年以上的负面波动,包括损失本金(4分)

□希望赚取较高回报潜力,能接受3年以上的负面波动(3分)

□寻求资金较高收益,可接受3年内负面波动,使回报显著高于定期存款(2分)

□保守投资,但愿意在2年内接受少许负面波动,使回报高于定期存款(1分)

□不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样(0分)

得分       □保守型(0~5)□安稳型(6~12)□稳健型(13~24)□成长型(25~36)□激进型(37~44

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

基金投资人风险承受能力测评公示.doc

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